客戶(hù)案例丨寧波銀行：重構(gòu)反欺詐平臺(tái) 交出銀行業(yè)反電詐“高分答卷”
《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》明確了金融機(jī)構(gòu)在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中的主體責(zé)任，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反欺詐體系建設(shè)提出了更高的要求。隨著數(shù)字化金融業(yè)務(wù)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，金融機(jī)構(gòu)的反欺詐平臺(tái)建設(shè)面臨著三重挑戰(zhàn)：第一，要持續(xù)升級(jí)反欺詐平臺(tái)的監(jiān)測(cè)能力，在海量交易數(shù)據(jù)中實(shí)時(shí)識(shí)別、阻斷新型騙局；第二，要保證平臺(tái)的性能，減少交易延時(shí)，避免影響業(yè)務(wù)運(yùn)行；第三，平臺(tái)要具備強(qiáng)擴(kuò)展性，實(shí)現(xiàn)平滑升級(jí)，避免因平臺(tái)升級(jí)對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)造成影響。面對(duì)這三重挑戰(zhàn)，寧波銀行選擇與芯盾時(shí)代攜手，重構(gòu)反欺詐平臺(tái)，交出了銀行業(yè)反電詐高分答卷。
關(guān)于寧波銀行
寧波銀行是全國(guó)20家系統(tǒng)重要性銀行之一，在全國(guó)各地設(shè)有16家分行，開(kāi)設(shè)4家子公司，全行員工2.7萬(wàn)人。截至2023年6月末，寧波銀行總資產(chǎn)2.6萬(wàn)億，存款1.55萬(wàn)億，貸款1.17萬(wàn)億，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?cè)谕?lèi)銀行中穩(wěn)居前列。在英國(guó)《銀行家》雜志“2023年度全球銀行1000強(qiáng)”最新榜單中，寧波銀行排名第82位，百?gòu)?qiáng)位次穩(wěn)步向前。寧波銀行高度重視數(shù)字化轉(zhuǎn)型，持續(xù)加大金融科技資源投入，全面深化科技與業(yè)務(wù)融合，構(gòu)建了相對(duì)完善的風(fēng)控體系，建設(shè)了反欺詐平臺(tái)，有力保障了自身金融業(yè)務(wù)的安全。項(xiàng)目背景
寧波銀行作為同類(lèi)銀行中的數(shù)字化轉(zhuǎn)型典范，率先建設(shè)了反欺詐平臺(tái)。但隨著數(shù)字化金融業(yè)務(wù)規(guī)模的持續(xù)擴(kuò)大、黑灰產(chǎn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段的持續(xù)升級(jí)，反欺詐平臺(tái)的性能暴露出了問(wèn)題。首先，寧波銀行原有的反欺詐平臺(tái)穩(wěn)定性不佳，容易出現(xiàn)交易風(fēng)險(xiǎn)判斷超時(shí)、交易漏判。雖然建立了對(duì)應(yīng)的處理機(jī)制，保障交易業(yè)務(wù)按時(shí)完成，但交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)仍舊受到影響。其次，反欺詐平臺(tái)出現(xiàn)超時(shí)、漏判后，高度依賴(lài)人工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)交易進(jìn)行追溯和補(bǔ)查，推高人工審核的工作量，影響了風(fēng)控效率。為了一次性解決以上問(wèn)題，寧波銀行需要升級(jí)反欺詐平臺(tái)，在平臺(tái)架構(gòu)、監(jiān)測(cè)能力、風(fēng)控流程三個(gè)層面對(duì)平臺(tái)進(jìn)行改造：1.在平臺(tái)架構(gòu)層面，寧波銀行決心改變?cè)蟹雌墼p平臺(tái)單一風(fēng)控引擎的架構(gòu)，建立“反欺詐中臺(tái)+多風(fēng)控引擎”的新架構(gòu)，通過(guò)高性能中臺(tái)提升平臺(tái)整體性能，通過(guò)引入多風(fēng)控引擎提升對(duì)風(fēng)險(xiǎn)交易的監(jiān)測(cè)能力；2.在監(jiān)測(cè)能力層面，借助新的風(fēng)控引擎，提升對(duì)復(fù)雜交易場(chǎng)景的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)效果；3.在風(fēng)控流程層面，提升對(duì)風(fēng)險(xiǎn)交易的事后風(fēng)控監(jiān)測(cè)能力，高效完成對(duì)風(fēng)險(xiǎn)交易的追溯和補(bǔ)查，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)交易的閉環(huán)管理。方案設(shè)計(jì)
芯盾時(shí)代結(jié)合自身多年金融反欺詐建設(shè)實(shí)踐，采用自主研發(fā)的智能風(fēng)控網(wǎng)關(guān)、智能風(fēng)控決策平臺(tái)，幫助寧波銀行升級(jí)了反欺詐平臺(tái)的架構(gòu)，引入了新的智能風(fēng)控引擎，完善了風(fēng)控流程。方案功能與設(shè)計(jì)如下：1.智能風(fēng)控網(wǎng)關(guān)：由芯盾時(shí)代智能風(fēng)控網(wǎng)關(guān)統(tǒng)一提供多引擎聯(lián)動(dòng)服務(wù)和綜合評(píng)分服務(wù)。通過(guò)網(wǎng)關(guān)服務(wù)編排功能，實(shí)現(xiàn)多渠道、多場(chǎng)景中風(fēng)控請(qǐng)求的統(tǒng)一路由轉(zhuǎn)發(fā)；網(wǎng)關(guān)按照預(yù)設(shè)的風(fēng)控策略，對(duì)不同風(fēng)控引擎的結(jié)果進(jìn)行綜合評(píng)分，實(shí)現(xiàn)多風(fēng)控引擎的靈活整合。2.智能風(fēng)控決策平臺(tái)（IRD）：IRD提供新的風(fēng)控引擎，幫助寧波銀行提升對(duì)復(fù)雜交易場(chǎng)景的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)能力。借助IRD的準(zhǔn)實(shí)時(shí)交易檢測(cè)服務(wù)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)交易進(jìn)行高效的事后追溯和補(bǔ)查，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)交易的閉環(huán)管理。客戶(hù)價(jià)值
通過(guò)改造，寧波銀行升級(jí)了反欺詐平臺(tái)的架構(gòu)，打造了“高性能、高擴(kuò)展、高可靠、低延時(shí)”的反欺詐體系，在反欺詐工作中取得了顯著效果，獲得了監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高度認(rèn)可。1.升級(jí)反欺詐平臺(tái)架構(gòu)，提升反欺詐能力通過(guò)改造，寧波銀行的反欺詐平臺(tái)從傳統(tǒng)的單一風(fēng)控引擎反欺詐平臺(tái)升級(jí)為“反欺詐中臺(tái)+多風(fēng)控引擎”架構(gòu)的新型反欺詐平臺(tái)，能夠通過(guò)接入風(fēng)控引擎持續(xù)提升對(duì)金融欺詐的監(jiān)測(cè)能力，不但快速提升了銀行的反詐水平，還為平臺(tái)的后續(xù)升級(jí)打好了基礎(chǔ)，為銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供了有力保障。2.風(fēng)控請(qǐng)求高效調(diào)度，減少風(fēng)控引發(fā)的業(yè)務(wù)延時(shí)借助智能風(fēng)控網(wǎng)關(guān)的可視化服務(wù)編排，實(shí)現(xiàn)了風(fēng)控請(qǐng)求的自動(dòng)化流量轉(zhuǎn)發(fā)，充分發(fā)揮芯盾時(shí)代智能風(fēng)控決策平臺(tái)（IRD）對(duì)復(fù)雜交易場(chǎng)景的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)能力，徹底解決了原有風(fēng)控引擎檢出能力不足導(dǎo)致的高延時(shí)問(wèn)題。網(wǎng)關(guān)的綜合評(píng)分服務(wù)能夠整合不同風(fēng)控引擎的風(fēng)控結(jié)果，保證風(fēng)控結(jié)果為“最優(yōu)解”。3.提升事后監(jiān)測(cè)能力，打造風(fēng)險(xiǎn)管理閉環(huán)芯盾時(shí)代智能風(fēng)控決策平臺(tái)（IRD）內(nèi)置了準(zhǔn)實(shí)時(shí)風(fēng)控引擎，為寧波銀行提供高效的風(fēng)險(xiǎn)交易事后分析，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)交易進(jìn)行兜底監(jiān)測(cè)，降低反欺詐工作的人工參與度，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)交易的閉環(huán)管理。芯盾時(shí)代IRD的風(fēng)險(xiǎn)大盤(pán)、名單管理等功能，能夠幫助風(fēng)控人員掌握全局風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢(shì)、提升工作效率，更好的推進(jìn)反詐工作。芯盾視點(diǎn)
隨著反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的重要性不斷提升，反欺詐平臺(tái)在銀行風(fēng)控體系中的重要性日益提高。作為銀行的核心風(fēng)控系統(tǒng)之一，反欺詐平臺(tái)的穩(wěn)定性、風(fēng)控策略的延續(xù)性必須得到保障。寧波銀行的此次改造，實(shí)現(xiàn)了反欺詐平臺(tái)的平滑升級(jí)，不但提升系統(tǒng)的響應(yīng)速度，強(qiáng)化了對(duì)新型交易欺詐的監(jiān)測(cè)能力，還為后續(xù)的反欺詐平臺(tái)的持續(xù)升級(jí)奠定了基礎(chǔ)，獲得了監(jiān)管部門(mén)的高度好評(píng)，對(duì)銀行、金融機(jī)構(gòu)的反欺詐平臺(tái)的建設(shè)、升級(jí)有著重要的參考價(jià)值。
往期 · 推薦
杭州銀行×芯盾時(shí)代丨夯實(shí)移動(dòng)終端安全基座 助力金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)安全建設(shè)
客戶(hù)案例丨無(wú)錫農(nóng)商行攜手芯盾時(shí)代，打造行業(yè)反欺詐標(biāo)桿
重慶銀行×芯盾時(shí)代丨統(tǒng)一身份管理，建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)安全體系
客戶(hù)案例丨安信證券：券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型 “身份安全”要先行
原文標(biāo)題：客戶(hù)案例丨寧波銀行：重構(gòu)反欺詐平臺(tái) 交出銀行業(yè)反電詐“高分答卷”
文章出處：【微信公眾號(hào)：芯盾時(shí)代】歡迎添加關(guān)注！文章轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處。
聲明：本文內(nèi)容及配圖由入駐作者撰寫(xiě)或者入駐合作網(wǎng)站授權(quán)轉(zhuǎn)載。文章觀點(diǎn)僅代表作者本人，不代表電子發(fā)燒友網(wǎng)立場(chǎng)。文章及其配圖僅供工程師學(xué)習(xí)之用，如有內(nèi)容侵權(quán)或者其他違規(guī)問(wèn)題，請(qǐng)聯(lián)系本站處理。
舉報(bào)投訴
-
芯盾時(shí)代
+關(guān)注
關(guān)注
0文章
276瀏覽量
2139
原文標(biāo)題：客戶(hù)案例丨寧波銀行：重構(gòu)反欺詐平臺(tái) 交出銀行業(yè)反電詐“高分答卷”
文章出處：【微信號(hào)：trusfort，微信公眾號(hào)：芯盾時(shí)代】歡迎添加關(guān)注！文章轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處。
發(fā)布評(píng)論請(qǐng)先 登錄
相關(guān)推薦
熱點(diǎn)推薦
潤(rùn)和軟件持續(xù)領(lǐng)跑中國(guó)銀行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域
近日，工信部下屬研究機(jī)構(gòu)賽迪顧問(wèn)發(fā)布《2024年度中國(guó)銀行業(yè)IT解決方案市場(chǎng)分析報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：《報(bào)告》）顯示，江蘇潤(rùn)和軟件股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“潤(rùn)和軟件”）憑借卓越的技術(shù)實(shí)力和創(chuàng)新能力，連續(xù)4
芯盾時(shí)代榮登2025年度未來(lái)銀行科技服務(wù)商TOP100榜單
近日，德本咨詢(xún)、eNet研究院、《互聯(lián)網(wǎng)周刊》聯(lián)合發(fā)布了“2025年度未來(lái)銀行科技服務(wù)商TOP100”榜單。芯盾時(shí)代憑借“智能業(yè)務(wù)安全解決方案”在銀行業(yè)的廣泛應(yīng)用、反欺詐實(shí)戰(zhàn)中的顯著效
銀行業(yè)專(zhuān)家一行蒞臨谷東智能參觀交流
近日 ，12家銀行和中國(guó)銀聯(lián)專(zhuān)家一行 30 余人蒞臨谷東智能參觀交流，共同探索 AR 智能眼鏡在金融支付領(lǐng)域的創(chuàng)新應(yīng)用與未來(lái)發(fā)展。谷東智能董事長(zhǎng)崔海濤、南區(qū)銷(xiāo)售事業(yè)部總經(jīng)理吳海峰等領(lǐng)導(dǎo)熱情接待了到訪嘉賓，銀行業(yè)專(zhuān)家及谷東智能就 AR 技術(shù)與金融支付的深度融合展開(kāi)深入探討。
芯盾時(shí)代助力金融機(jī)構(gòu)筑牢終端安全防線(xiàn)
近年來(lái)，我國(guó)掀起了打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高潮。金融機(jī)構(gòu)在反電詐中承擔(dān)主體責(zé)任，紛紛按照監(jiān)管要求，建設(shè)、升級(jí)反欺詐
燒結(jié)銀行業(yè)的“警世鐘”：Wolfspeed破產(chǎn)啟示錄
燒結(jié)銀行業(yè)的“警世鐘”：Wolfspeed破產(chǎn)啟示錄 5月22日消息，據(jù)外媒報(bào)道，美國(guó)芯片制造商Wolfspeed因債務(wù)問(wèn)題，正計(jì)劃在數(shù)周內(nèi)申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)，作者作為功率半導(dǎo)體行業(yè)的老兵，從以下幾個(gè)方面
芯盾時(shí)代助力贛州銀行構(gòu)建全渠道數(shù)字安全防護(hù)體系
芯盾時(shí)代中標(biāo)贛州銀行，基于自主研發(fā)的設(shè)備指紋產(chǎn)品，通過(guò)集成運(yùn)營(yíng)商UAID能力實(shí)現(xiàn)跨渠道設(shè)備ID統(tǒng)一，并具備實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、反欺詐攔截等功能，有效解決 “數(shù)據(jù)孤島” 和黑灰產(chǎn)攻擊等風(fēng)險(xiǎn)，為贛州銀行
華為AI通話(huà)反詐方案助力預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙
近日，華為技術(shù)有限公司基于AI通話(huà)解決方案，幫助運(yùn)營(yíng)商實(shí)現(xiàn)通話(huà)中的實(shí)時(shí)AI反詐，標(biāo)志著電信詐騙防控正式邁入“實(shí)時(shí)阻斷”的全新階段。
IBM利用生成式AI推動(dòng)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型
。然而，挑戰(zhàn)也伴隨著機(jī)遇。報(bào)告指出，生成式 AI 和人工智能 (AI) 將成為銀行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的關(guān)鍵驅(qū)動(dòng)力，為銀行帶來(lái)客戶(hù)體驗(yàn)升級(jí)、運(yùn)營(yíng)效率提升、風(fēng)險(xiǎn)降低和 IT 基礎(chǔ)設(shè)施現(xiàn)代化的潛力。
芯盾時(shí)代中標(biāo)新疆銀行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)
芯盾時(shí)代中標(biāo)新疆銀行，?建設(shè)覆蓋全渠道交易場(chǎng)景的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，整合線(xiàn)上線(xiàn)下交易數(shù)據(jù)，動(dòng)態(tài)部署監(jiān)測(cè)規(guī)則，通過(guò)規(guī)則引擎實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與處置，提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，滿(mǎn)足監(jiān)管合規(guī)要求等，有效防范
IBM報(bào)告：2025年銀行業(yè)Gen AI采用率將大幅攀升
IBM（NYSE：IBM）日前在 IBM 商業(yè)價(jià)值研究院《2025年全球銀行業(yè)和金融市場(chǎng)展望》報(bào)告中發(fā)布對(duì)未來(lái)一年全球金融服務(wù)行業(yè)技術(shù)和轉(zhuǎn)型的年度預(yù)期。
銀行業(yè)安全用電系統(tǒng)解決方案
技術(shù)支持18701998775 云平臺(tái)簡(jiǎn)介 功能： 安科瑞Acrelcloud-6500銀行業(yè)安全用電管理云平臺(tái)是針對(duì)我國(guó)應(yīng)行業(yè)各場(chǎng)景電氣火災(zāi)事故頻發(fā)而創(chuàng)新的一套電氣火災(zāi)預(yù)警和預(yù)防管理
自助終端在銀行的應(yīng)用
自助終端在銀行的應(yīng)用非常廣泛，自助終端機(jī)通過(guò)連接網(wǎng)絡(luò)和銀行系統(tǒng)，可以實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上銀行的所有功能，包括查詢(xún)余額、轉(zhuǎn)賬、存款、取款、更改密碼等。這些基礎(chǔ)功能極大地提高了銀行業(yè)務(wù)的處理效率，減少
軟通動(dòng)力位居2023中國(guó)銀行業(yè)IT解決方案市場(chǎng)份額領(lǐng)先地位
近日，賽迪顧問(wèn)正式發(fā)布《2023中國(guó)銀行業(yè)IT解決方案市場(chǎng)份額分析報(bào)告》，軟通動(dòng)力信息技術(shù)（集團(tuán)）股份有限公司憑借自身卓越的技術(shù)實(shí)力和創(chuàng)新能力，連續(xù)兩年保持中國(guó)銀行業(yè)IT解決方案市場(chǎng)占有率TOP5
零信任業(yè)務(wù)安全產(chǎn)品方案提供商芯盾時(shí)代再度中標(biāo)烏魯木齊銀行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)全系統(tǒng)
交易的防控能力，提升銀行的品牌影響力。 項(xiàng)目背景 隨著銀行業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，交易場(chǎng)景的不斷豐富，在為客戶(hù)提供快捷便利辦理業(yè)務(wù)的服務(wù)的同時(shí)，各類(lèi)欺詐交易的發(fā)生的可能性也在不斷提高。 建立覆
中軟國(guó)際：卓越服務(wù)助力銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型
2024年7月18日，由中國(guó)工商銀行軟件開(kāi)發(fā)中心主辦、《中國(guó)金融電腦》雜志社承辦、中軟國(guó)際協(xié)辦的 “金融科技效能提升大會(huì)”在珠海橫琴新區(qū)盛大開(kāi)幕 。大會(huì)匯聚了中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的先鋒力量，旨在深化
工商網(wǎng)監(jiān)
評(píng)論